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        信件內容
        受理編號: 41659
        信件分類: 舉報
        提交時間: 2023-02-18
        信件標題: 河南寶豐農村商業銀行股份有限公司及董事長陳新建違法放貸
        信件內容: 我叫姚民智,男,身份號碼410426196908155571,漢族。住所地:許昌市襄城縣庫莊鄉李吾莊村。電話18768967819 。我懷著甚是悲憤、幾近崩潰的心情,向上級部門實名反映——河南寶豐農村商業銀行股份有限公司及董事長陳新建、總經理曹俊偉虛構借貸事實、構陷擔保陷阱、違法放貸,使反映人背負上了235727.5萬的債務,還要承擔無限期的年利率11.7%利滾利及逾期貸款罰息在原貸款利率基礎上外加收的50%高額罰息。 金融機構發放貸款有著嚴格規定,對于貸款的審查過程也應恪守職責。被反映單位及董事長陳新建、總經理曹俊偉明知平頂山市龍之祥商貿有限公司系空殼公司(下稱:龍之祥商貿公司)無固定資產、無人員無會計、無經營收入、無銀行流水,卻以信用貸的形式為龍之祥商貿公司違法發放信用貸款180萬元(合同編號:寶農商借字2020第5—3號)。雙方借貸協議第二條借款用途:用于歸還借款合同編號寶農商借字2019第5—4號的貸款(另案貸款)。還款來源一項:還款來源為借款單位經營收入及其一切可支配資金;還款來源為擔保人姚民智各項收入及資產。 一個剛被企業法人王恩生收購57天的空殼私企——龍之祥商貿公司;擔保人姚民智系無固定工作、無固定收入、名下無固定資產的農民身份的信用黑戶,主貸單位及擔保者均不具備大額信用借貸之信用條件,被反映單位沒有依法依規嚴格審核審查貸款材料的真實性、合理性、合法性。沒有盡到貸前審慎經營、貸后嚴格防控資金管理的職責? 在發放本案貸款之前,與總經理曹俊偉、董事長陳新偉多次洽談中,陳新偉等人均明確告知借貸人及擔保人姚民智同意發放300萬元貸款。陳新偉說銀行有扶持企業發展的責任和義務。受陳新偉等人的誤導反映人姚民智才同意為該筆巨額借貸資金擔保的。最后被反映單位發放的180萬元貸款??顚S萌坑糜趦斶€平頂山市皇順商貿有限公司與被舉報單位的借款(合同編號為農商借字2019第5—4號。龍之祥商貿公司為該筆貸款資金的擔保方)。 且更加離譜的是,被反映單位給龍之祥商貿公司2019年2月2日發放的180萬元貸款,僅此在龍之祥商貿公司的公戶過賬,資金龍之祥商貿公司并未實際使用,2月3日被反映單位即強行將180萬元資金全部劃扣進入銀行的賬戶,全部用于償還平頂山市皇順商貿有限公司與被舉報單位合同編號為農商借字2019第5—4號的800萬元貸款的利息。 就被反映單位違法放貸行為,違反國家《刑法》、《商業銀行法》、《人民銀行法》、《商業銀行授信工作盡職指引》、《中國銀行業監督管理辦法》等相關法律法規。 請求市政府領導依法查明案件事實,追究被舉報單位違法責任,構成《刑法》違法放貸犯罪的移交公安機關立案查處。 被反映單位違法放貸行為觸犯《刑法》第一百八十六條規定“銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定發放貸款,數額巨大或者造成重大損失的,構成違法發放貸款罪”。最高人民檢察院、公安部關于公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規定(二)(2010)第四十二條 [違法發放貸款案(刑法第一百八十六條)]銀行或者其他金融機構及其工作人員違反國家規定發放貸款,涉嫌下列情形之一的,應予立案追訴:(1)違法發放貸款,數額在一百萬元以上的;(2)違法發放貸款,造成直接經濟損失數額在二十萬元以上的。 反映人:姚民智 2023年2月18日
        回復信息
        回復單位: 石龍區人民政府
        回復時間: 2023-02-21
        回復內容: 經與申請人電話溝通,該信件申請部門錯誤,已為他指明了正確的申請流程,申請人表示滿意。
        回復評價
        回復滿意度評價: 此信件寫信人未評價,寫信人可登錄網站后進行評價(如果已評價,請刷新頁面)。
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